AML – Zásady KYC

Zásady boje proti praní špinavých peněz (AML) a Poznej svého zákazníka (KYC). FiduOdkaz ®

1. Úvod

Zásady AML a KYC FiduOdkaz ® má za cíl předcházet a odhalovat jakékoli praní špinavých peněz, financování terorismu nebo jiné nezákonné aktivity zajištěním přísné identifikace zákazníků a nepřetržitého sledování transakcí. Tato politika je navržena tak, aby byla v souladu se zákony a předpisy platnými v jurisdikcích, kde FiduOdkaz ® provozuje.

2. Cíle politiky

Hlavní cíle této politiky AML a KYC jsou:

• Zajistěte dodržování FiduOdkaz ® se všemi příslušnými zákony, předpisy a směrnicemi proti praní špinavých peněz a financování terorismu.
• Chraňte FiduOdkaz ® proti jakémukoli zneužívání pro účely praní peněz nebo financování terorismu.
• Implementujte efektivní postupy pro identifikaci zákazníků (KYC) a hodnocení rizik spojených s jejich činnostmi.
• Monitorujte a zjistěte jakoukoli podezřelou aktivitu a v případě potřeby ji nahlaste příslušným úřadům.

3. Rozsah Zásad

Tyto zásady se vztahují na všechny zákazníky, partnery, zástupce, zaměstnance a jakoukoli osobu nebo subjekt, který využívá služby společnosti FiduOdkaz ®. Zahrnuje všechny produkty a služby nabízené společností FiduOdkaz ®, stejně jako interakce mezi nimi FiduOdkaz ® a finanční instituce nebo jiné třetí strany.

4. Postup Poznej svého zákazníka (KYC).

4.1. Identifikace zákazníka

FiduOdkaz ® požaduje od všech zákazníků, včetně fyzických a právnických osob, aby před obdržením jakékoli služby poskytli potřebné informace a dokumenty k ověření jejich totožnosti. Požadované informace zahrnují, ale nejsou omezeny na:

• fyzické osoby: Celé jméno, datum narození, státní příslušnost, adresa aktuálního bydliště, číslo pasu nebo občanského průkazu a ověřená kopie dokladu totožnosti.
• Právnické osoby: Název společnosti, adresa sídla společnosti, kopie výpisu z obchodního rejstříku, stanov společnosti, jméno a adresa jednatelů a majoritních akcionářů, jakož i doklady totožnosti vlastníků fyzických osob a zmocněných zástupců.

4.2. Ověřování informací

FiduOdkaz ® používá spolehlivé metody k ověření informací poskytnutých zákazníky, mimo jiné včetně:

• Ověření originálů dokumentů nebo ověřených kopií.
• Elektronické ověření prostřednictvím databází třetích stran pro potvrzení pravosti dokladů totožnosti.
• Dodatečný průzkum osoby nebo subjektu k určení jejich pověsti a pozadí.

4.3. Dokumentace a uchovávání záznamů

Všechny dokumenty týkající se identifikace zákazníka budou bezpečně uchovávány FiduOdkaz ® po dobu minimálně pěti (5) let po ukončení obchodního vztahu s klientem. FiduOdkaz ® zajišťuje, že tato data jsou bezpečně uložena a přístupná pouze oprávněným pracovníkům.

5. Hodnocení rizik a průběžné monitorování

5.1. Posouzení rizik

FiduOdkaz ® posuzuje rizika spojená s každým klientem na základě kritérií, jako je povaha podnikání klienta, zdroj finančních prostředků, jurisdikce bydliště a jakékoli další ukazatele potenciálního rizika. Vysoce rizikoví zákazníci mohou podléhat dalším kontrolám a kontrolám.

Mezi faktory, které se berou v úvahu při hodnocení rizika, patří, ale nejsou omezeny na:

• Mezinárodní organizace označily jurisdikce za vysoce rizikové.
• Složitost používaných právních struktur.
• Typy požadovaných produktů a služeb.
• Neobvyklé nebo složité transakce bez zjevného ekonomického motivu.

5.2. Nepřetržité monitorování

FiduOdkaz ® průběžně monitoruje transakce zákazníků, aby odhalila podezřelou aktivitu. Monitorovací postupy zahrnují:

• Pravidelná analýza transakcí k odhalení anomálií.
• Kontrola transakcí přesahujících určité definované prahové hodnoty.
• Pravidelná kontrola profilů zákazníků, aby se zajistilo, že informace jsou aktuální a správné.
• Přehodnocení vysoce rizikových klientů pomocí rozšířených postupů due diligence.

6. Hlášení podezřelých aktivit

6.1. Identifikace podezřelých aktivit

FiduOdkaz ® je pozorný vůči jakékoli činnosti, která by mohla být podezřelá z praní špinavých peněz nebo financování terorismu. Varovné signály zahrnují, ale nejsou omezeny na:

• Neobvykle velké nebo složité transakce, které neodpovídají profilu společnosti nebo zákazníka.
• Odmítnutí poskytnout informace nezbytné k ověření identity nebo transakcí.
• Použití právních struktur nebo účtů třetích stran bez zjevného důvodu.
• Transakce do nebo z vysoce rizikových jurisdikcí bez platného odůvodnění.

6.2. Povinné hlášení

Pokud je identifikována podezřelá aktivita, FiduOdkaz ® je povinen to neprodleně oznámit příslušným orgánům příslušné jurisdikce. Hlášení bude provedeno v souladu se zákony o důvěrnosti a profesním tajemství.

7. Odpovědnost zaměstnanců a školení

7.1. Odpovědnosti týmu Compliance

FiduOdkaz ® má vyhrazený tým pro dodržování předpisů, který je zodpovědný za implementaci této politiky AML/KYC, sledování transakcí a řízení interních vyšetřování podezřelých aktivit. Tento tým je také zodpovědný za to FiduOdkaz ® dodržuje zákony a předpisy týkající se boje proti praní špinavých peněz a financování terorismu.

7.2. Školení a povědomí

Všichni zaměstnanci společnosti FiduOdkaz ®, včetně zástupců a zástupců, absolvují pravidelná školení o politice AML/KYC, právních povinnostech a interních postupech. Toto školení obsahuje pokyny, jak rozpoznat podezřelou aktivitu, jaké kroky podniknout v případě podezření a postupy hlášení.

8. Řízení partnerů a dodavatelů

8.1. Due Diligence u partnerů a dodavatelů

FiduOdkaz ® uplatňuje přísná opatření due diligence k hodnocení partnerů, zástupců a dodavatelů, se kterými spolupracuje. Každý potenciální partner je před podpisem jakékoli smlouvy o spolupráci podroben ověřovacímu procesu.

8.2. Průběžné monitorování partnerů

Jakmile jsou vztahy navázány, FiduOdkaz ® udržuje nepřetržité monitorování svých partnerů a může ukončit jakékoli partnerství nebo spolupráci v případě zjištění podezřelých aktivit nebo aktivit, které jsou v rozporu s pravidly dodržování předpisů. FiduOdkaz ® si vyhrazuje právo provádět pravidelné audity k ověření dodržování standardů AML/KYC svými partnery.

9. Důsledky nedodržování zásad AML/KYC

9.1. Pozastavení a ukončení služeb

Každému zákazníkovi nebo partnerovi, který odmítne poskytnout informace nezbytné pro identifikaci nebo ověření souladu, nebo který je podezřelý z nezákonných činností, budou jeho služby okamžitě pozastaveny nebo ukončeny FiduOdkaz ®. Žádné náhrady nebudou poskytovány a FiduOdkaz ® si vyhrazuje právo nahlásit incident příslušným orgánům.

9.2. Disciplinární řízení pro zaměstnance

Zaměstnanci společnosti FiduOdkaz ® kteří nedodržují zásady AML/KYC nebo nesplní své ohlašovací povinnosti, budou vystaveni disciplinárnímu řízení, včetně ukončení pracovního poměru a soudnímu řízení v závislosti na závažnosti porušení.

10. Úprava Zásad

FiduOdkaz ® si vyhrazuje právo tyto zásady AML/KYC kdykoli upravit, aby bylo zajištěno, že budou i nadále v souladu s platnými zákony a předpisy. Změny vstoupí v platnost ihned po jejich zveřejnění na oficiálních stránkách společnosti FiduOdkaz ®. Zákazníci a partneři jsou vyzýváni, aby pravidelně konzultovali zásady, aby byli informováni o aktualizacích.

11. Otázky a kontakt

V případě jakýchkoli dotazů nebo žádostí o objasnění těchto zásad AML/KYC kontaktujte náš tým Compliance na adrese compliance[@]fidulink.com. FiduOdkaz ® se zavazuje ke všem žádostem přistupovat důvěrně a profesionálně.

Poslední aktualizace dne 01/10/2024 à 00:01