1. Úvod
Zásady AML a KYC FiduOdkaz ® má za cíl předcházet a odhalovat jakékoli praní špinavých peněz, financování terorismu nebo jiné nezákonné aktivity zajištěním přísné identifikace zákazníků a nepřetržitého sledování transakcí. Tato politika je navržena tak, aby byla v souladu se zákony a předpisy platnými v jurisdikcích, kde FiduOdkaz ® provozuje.
2. Cíle politiky
Hlavní cíle této politiky AML a KYC jsou:
3. Rozsah Zásad
Tyto zásady se vztahují na všechny zákazníky, partnery, zástupce, zaměstnance a jakoukoli osobu nebo subjekt, který využívá služby společnosti FiduOdkaz ®. Zahrnuje všechny produkty a služby nabízené společností FiduOdkaz ®, stejně jako interakce mezi nimi FiduOdkaz ® a finanční instituce nebo jiné třetí strany.
4. Postup Poznej svého zákazníka (KYC).
4.1. Identifikace zákazníka
FiduOdkaz ® požaduje od všech zákazníků, včetně fyzických a právnických osob, aby před obdržením jakékoli služby poskytli potřebné informace a dokumenty k ověření jejich totožnosti. Požadované informace zahrnují, ale nejsou omezeny na:
4.2. Ověřování informací
FiduOdkaz ® používá spolehlivé metody k ověření informací poskytnutých zákazníky, mimo jiné včetně:
4.3. Dokumentace a uchovávání záznamů
Všechny dokumenty týkající se identifikace zákazníka budou bezpečně uchovávány FiduOdkaz ® po dobu minimálně pěti (5) let po ukončení obchodního vztahu s klientem. FiduOdkaz ® zajišťuje, že tato data jsou bezpečně uložena a přístupná pouze oprávněným pracovníkům.
5. Hodnocení rizik a průběžné monitorování
5.1. Posouzení rizik
FiduOdkaz ® posuzuje rizika spojená s každým klientem na základě kritérií, jako je povaha podnikání klienta, zdroj finančních prostředků, jurisdikce bydliště a jakékoli další ukazatele potenciálního rizika. Vysoce rizikoví zákazníci mohou podléhat dalším kontrolám a kontrolám.
Mezi faktory, které se berou v úvahu při hodnocení rizika, patří, ale nejsou omezeny na:
5.2. Nepřetržité monitorování
FiduOdkaz ® průběžně monitoruje transakce zákazníků, aby odhalila podezřelou aktivitu. Monitorovací postupy zahrnují:
6. Hlášení podezřelých aktivit
6.1. Identifikace podezřelých aktivit
FiduOdkaz ® je pozorný vůči jakékoli činnosti, která by mohla být podezřelá z praní špinavých peněz nebo financování terorismu. Varovné signály zahrnují, ale nejsou omezeny na:
6.2. Povinné hlášení
Pokud je identifikována podezřelá aktivita, FiduOdkaz ® je povinen to neprodleně oznámit příslušným orgánům příslušné jurisdikce. Hlášení bude provedeno v souladu se zákony o důvěrnosti a profesním tajemství.
7. Odpovědnost zaměstnanců a školení
7.1. Odpovědnosti týmu Compliance
FiduOdkaz ® má vyhrazený tým pro dodržování předpisů, který je zodpovědný za implementaci této politiky AML/KYC, sledování transakcí a řízení interních vyšetřování podezřelých aktivit. Tento tým je také zodpovědný za to FiduOdkaz ® dodržuje zákony a předpisy týkající se boje proti praní špinavých peněz a financování terorismu.
7.2. Školení a povědomí
Všichni zaměstnanci společnosti FiduOdkaz ®, včetně zástupců a zástupců, absolvují pravidelná školení o politice AML/KYC, právních povinnostech a interních postupech. Toto školení obsahuje pokyny, jak rozpoznat podezřelou aktivitu, jaké kroky podniknout v případě podezření a postupy hlášení.
8. Řízení partnerů a dodavatelů
8.1. Due Diligence u partnerů a dodavatelů
FiduOdkaz ® uplatňuje přísná opatření due diligence k hodnocení partnerů, zástupců a dodavatelů, se kterými spolupracuje. Každý potenciální partner je před podpisem jakékoli smlouvy o spolupráci podroben ověřovacímu procesu.
8.2. Průběžné monitorování partnerů
Jakmile jsou vztahy navázány, FiduOdkaz ® udržuje nepřetržité monitorování svých partnerů a může ukončit jakékoli partnerství nebo spolupráci v případě zjištění podezřelých aktivit nebo aktivit, které jsou v rozporu s pravidly dodržování předpisů. FiduOdkaz ® si vyhrazuje právo provádět pravidelné audity k ověření dodržování standardů AML/KYC svými partnery.
9. Důsledky nedodržování zásad AML/KYC
9.1. Pozastavení a ukončení služeb
Každému zákazníkovi nebo partnerovi, který odmítne poskytnout informace nezbytné pro identifikaci nebo ověření souladu, nebo který je podezřelý z nezákonných činností, budou jeho služby okamžitě pozastaveny nebo ukončeny FiduOdkaz ®. Žádné náhrady nebudou poskytovány a FiduOdkaz ® si vyhrazuje právo nahlásit incident příslušným orgánům.
9.2. Disciplinární řízení pro zaměstnance
Zaměstnanci společnosti FiduOdkaz ® kteří nedodržují zásady AML/KYC nebo nesplní své ohlašovací povinnosti, budou vystaveni disciplinárnímu řízení, včetně ukončení pracovního poměru a soudnímu řízení v závislosti na závažnosti porušení.
10. Úprava Zásad
FiduOdkaz ® si vyhrazuje právo tyto zásady AML/KYC kdykoli upravit, aby bylo zajištěno, že budou i nadále v souladu s platnými zákony a předpisy. Změny vstoupí v platnost ihned po jejich zveřejnění na oficiálních stránkách společnosti FiduOdkaz ®. Zákazníci a partneři jsou vyzýváni, aby pravidelně konzultovali zásady, aby byli informováni o aktualizacích.
11. Otázky a kontakt
V případě jakýchkoli dotazů nebo žádostí o objasnění těchto zásad AML/KYC kontaktujte náš tým Compliance na adrese compliance[@]fidulink.com. FiduOdkaz ® se zavazuje ke všem žádostem přistupovat důvěrně a profesionálně.
Poslední aktualizace dne 01/10/2024 à 00:01