FiduLink® > Informace o vytvoření online nebo offshore společností Online Legal Office Expert při vytváření online offshore společnosti > Služba žádosti o licenci instituce elektronických peněz FIDULINK v Litvě (licence EMI)
Litevská licence instituce elektronických peněz

Jste aktérem ve finančním světě, máte zkušenosti ve finanční oblasti a chcete si otevřít vlastní EMI (Electronic Money Institution). Můžeme vám pomoci získat vše, co chcete. Naše služba FIDULINK vyvinula speciální řešení EMI (Electric Money Institution).

Zde jsou služby, které vám nabízíme, abyste byli zcela autonomní, jakmile získáte licenci.

Naše firma se specializuje na zakládání společností v Litvě pro podnikatele z celého světa. S našimi více než 10letými zkušenostmi se službami zakládání společností usnadňujeme život podnikatelům, nabízíme efektivní a rychlou odbornou péči v různých obchodních a finančních operacích pro tuzemské i zahraniční společnosti. Našim klientům můžeme také poskytnout právní pomoc při rozvoji a realizaci nových obchodů v Litvě.


Naše oblasti praxe jsou: Zakládání společností; Účetní oddělení (partner); služebního tajemníka k provádění všech administrativních postupů; Fúze a akvizice; Rozpuštění; Představení bankovnictví prostřednictvím naší sítě bankovních partnerů; Licence pro elektronické peníze, licence platební instituce; Operátor licencované burzy a poskytovatel peněženky pro kryptoměny.

V tomto článku budeme hovořit o různých službách, které FIDULINK nabízí všem podnikatelům, kteří mají zájem o založení vlastní platební instituce.

  • Proč si vybrat Litvu k vytvoření své instituce elektronických peněz (EMI)?
  • Proč si pro vytvoření své instituce elektronických peněz vybrat Fidulink?
  • Krok I: Založení vaší společnosti UAB (Liability Company) Limited v Litvě
  • Krok II: Příprava dokumentů v souladu se žádostí o licenci Instituce elektronických peněz v Litvě
  • Krok III: Zastupování právníkem FIDULINK během procesu získání platební licence

Máte zájem o naše řešení, čtěte dále... Rádi vás nyní doprovodíme k získání oprávnění jako EMI (Electronic Money Institution)

Můžete nás kontaktovat přímo na e-mailu agent@fidulink.com nebo navštívit naši webovou stránku www.fidulink.com

Proč zvolit Litvu jako zemi registrace její Instituce elektronických peněz

Litva se nyní stává prvním centrem z hlediska počtu institucí elektronických peněz v Evropě a chce se stát prvním centrem fintech v Evropě. Toto je místo. Toto je přesné místo.

Naše služba je mezinárodní, ze zkušeností jsme se přesvědčili, že v jiných zemích Evropské unie jsou potíže se získáním licence více, jurisdikce (země) váhají a dávají oprávnění těm nejzkušenějším, navzdory požadavkům, pokud je soubor kompletní a vyhovující. Důvody tohoto váhání se týkají nedostatku kvalifikovaného personálu v jiných jurisdikcích než v Litvě, kteří by dohlíželi na EMI (Electronic Payment Institutions).

V Litvě je soubor podobný těm, které jsou požadovány v jiných zemích, které jsou poměrně složité, nicméně jsme zde, abychom vás tohoto časově náročného úkolu zbavili. Vytrháváme vám trn, protože postup známe naruby.

Informace poskytla Litevská banka

Krok I Založení vaší společnosti UAB (společnost s ručením v Litvě)

230

je počet Fintech vytvořených na konci roku 2020

1er

Litva je největším centrem v Evropě z hlediska licencovaného podnikání

45%
dotazovaných Fintechs zaznamenalo v roce 50 nárůst tržeb o více než 2020 %.

Jsme přítomni, abychom vás provázeli při vytváření vaší společnosti, zde je balíček, který navrhujeme pro vytvoření vaší Instituce pro platby elektronickými penězi.

  • Konzultace o registraci vašeho UAB v Litvě
  • Příprava plné moci (plné moci) k zastupování v průběhu procesu zakládání vaší společnosti UAB v Litvě
  • Vytvoření a ověření souboru dokumentů nezbytných pro registraci vaší společnosti UAB v Litvě
  • Otevření kumulativního účtu (účet úschovy) pro kapitálový vklad (2500 €), který má provést klient, částka je zablokována do otevření běžného účtu vaší společnosti UAB v Litvě
  • Získání potvrzení o kapitálovém vkladu po splacení kapitálu klientem
  • Příprava a vyplnění všech potřebných dokumentů pro Výběr ekonomických činností podle centrálního registru v Litvě
  • Registrovaná adresa 1 rok (adresa sídla společnosti) vaší společnosti UAB v Litvě
  • Zastupování klienta u notáře, Cesta k notáři, podpis stanov vaším jménem díky poskytnuté plné moci*
  • Notářské poplatky (podle minimálního kapitálu 2500 XNUMX EUR) Vyšší kapitál dodatečné notářské poplatky, které platíte
  • Zastupování klienta u soudu (registr), s POA*
  • Vládní poplatky za založení vaší společnosti UAB v Litvě
  • Zastupování klienta v bance – Představení asistenční banky – Cestovní otevření bankovního účtu s POA. pokud je zvolena možnost
  • Elektronické firemní dokumenty (pdf) vaší společnosti UAB v Litvě
  • Vyhrazený agent na 1 rok

Krok II: Příprava úplného souboru v souladu s žádostí o udělení licence k autorizaci vaší instituce elektronických peněz (EMI) v Litvě

Chcete-li vás informovat o různých typech společností s licencí pro elektronické peníze, přečtěte si náš článek na toto téma kliknutím na tlačítko níže:

S volbou PREMIUM od FIDULINK se postaráme o vše, o přípravu souboru v souladu s žádostí o licenci a vaším projektem. Díky několika pohovorům a dotazníkům sepíšeme konkrétní soubor vaší společnosti UAB pro získání žádosti o licenci stát se institucí elektronických peněz v Litvě, zde jsou dokumenty, které pro vás připravujeme a které jsou součástí sady dokumentů v souladu s váš projekt EMI a v souladu s žádostí o licenci EMI v Litvě.

Jaký je postup pro získání licence EMI (Electronic Money Institution) v Litvě?

Autorizace instituce elektronických peněz (EMI)

Zákon Litevské republiky o institucích elektronických peněz (dále jen „zákon“) stanoví, že „elektronickými penězi“ se rozumí peněžní hodnota představovaná pohledávkou vůči emitentovi, která je vydána po přijetí peněžních prostředků (dále jen „finanční prostředky“ ) od vydavatele elektronických peněz fyzické nebo právnické osoby a má tyto vlastnosti:

  • uložené elektronicky (včetně magnetické);
  • je vydáno za účelem provádění platebních transakcí;
  • přijímají jiné osoby než vydavatelé elektronických peněz.


Aby bylo možné přijímat peníze od zákazníků v elektronické doméně a držet je na platebních účtech po relativně dlouhou dobu, vydávat elektronické peníze a následně je inkasovat, musí se člověk nejprve stát vydavatelem elektronických peněz. (toto mohou provést pouze úvěrové instituce, instituce elektronických peněz (EMI) a některé další instituce).

Je třeba poznamenat, že zákon stanoví, že EMI mohou nejen vydávat elektronické peníze v Litevské republice a/nebo jiných členských státech, ale také poskytovat služby uvedené v článku 5 zákona Litevské republiky o platbách. (poskytování platebních služeb, např. vydávání a/nebo pořizování platebních nástrojů, převody peněz a další služby). Z tohoto důvodu se EMI (Instituce elektronických peněz) v Litvě liší od platební instituce v tom, že EMI (Instituce elektronických peněz) v Litvě může držet peněžní prostředky zákazníků, zatímco platební instituce nikoli.

Oprávnění instituce elektronických peněz k provádění omezených činností v Litvě

Za účelem vytvoření příznivého prostředí pro litevské a zahraniční startupy byl v Litvě realizován speciální projekt Licensing EMI (Electronic Money Institution) v Litvě za účelem zapojení do omezených aktivit s cílem usnadnit přístup nových účastníků na litevský trh a později , po získání licence k provozování běžného podnikání i na trhu Evropského hospodářského prostoru. Základní rozdíl mezi EMI (Instituce elektronických peněz) provádějící omezené činnosti a tradiční EMI je v tom, že EMI provádějící omezené činnosti nepodléhá požadavku na minimální počáteční kapitál; licence instituce elektronických peněz k provádění omezených činností je však platná pouze v Litevské republice. Chcete-li získat licenci EMI, musíte mít kapitál ve výši 350 000 eur; tato licence však opravňuje k poskytování služeb v oblasti vydávání a vyplácení elektronických peněz, distribuce a platebního styku v jiných členských státech EU i po splnění oznamovací procedury.

Autorizační proces

Přístup Litevské banky k licenčnímu procesu pro EMI, stejně jako další instituce, je co nejotevřenější a obvykle začíná dlouho předtím, než je jí předložena žádost o licenci. Vyzýváme všechny žadatele, kteří aktivně hledají licenci EMI, aby nás co nejdříve kontaktovali, abychom mohli prodiskutovat proces jejich plánování a pomoci určit, které finanční služby by měly být licencovány. To nám umožňuje jasněji vysvětlit proces autorizace a co to znamená, naše požadavky, požadavky, očekávání a jakékoli další hlavní aspekty, které mohou proces autorizace ovlivnit.

Zákonná lhůta

Zákony stanoví, že žádost o schválení IME musí být posouzena do: 1) 7 měsíců až 1 rok měsíců od předložení příslušných a dostatečně informativních dokumentů; 2) pokud nebyly předloženy všechny doklady nebo byly předloženy s nedostatky, do dodatečné lhůty 3 měsíců po předložení dalších dokladů a informací požadovaných kontrolní službou.

První setkání se zástupci Litevské banky

Litevská banka s vědomím, že právní akty upravující licenční proces nemusí být pro nováčky ve finančním sektoru a zkušené specialisty na EMI vždy jasné, doporučuje žadatelům o licenci EMI, aby kontaktovali banku z Litvy. Litva v rané fázi. Banka poskytne podrobnější informace o procesu autorizace a požadavcích na potenciální (stávající) IME.

Zástupci společností, kteří se účastnili předvýběrových schůzek se zástupci Litevské banky, opakovaně zdůrazňovali výhody těchto jednání, neboť umožnily nejen získat odpovědi na vzniklé otázky, ale také získat v přímém kontaktu se specialisty z Bank of Lithuania. Účelem úvodní schůzky je zodpovědět případné dotazy, které mohly vyvstat ve fázi před podáním žádosti, a zjistit, jaké licencované finanční služby hodlá žadatel poskytovat nebo o jaký typ licence by měl žádat. Mezi účastníky těchto setkání jsou obvykle alespoň dva specialisté z útvaru dohledu Litevské banky (kteří obvykle odpovídají na otázky týkající se licenčního procesu); avšak jakýkoli jiný, např. může být také vyžadována účast technických specialistů.

Během schůzky před podáním žádosti se Litevská banka snaží projednat následující body:
  • Kdo je žadatel a o jaký typ subjektu se jedná?
  • Kdo jsou vlastníci a/nebo hlavní kapitáloví investoři a jaká je země jejich původu?
  • Jak pokročilý nebo rozvinutý je návrh žadatele? V některých případech může být na schůzku příliš brzy.
  • Je kandidát součástí větší skupiny?
  • Kdo bude zodpovědný za řízení podniku?
  • Model financování žadatele.
  • Podrobnosti o produktech/službách, cílových trzích, distribučních kanálech, cenové politice a souvisejících regulovaných činnostech, které budou požadovány.
  • Zdroje financování EMI (platební instituce).
  • Plánované stavy zaměstnanců.
  • Hlavní ustanovení o outsourcingu.


Věříme, že tento proces funguje dobře, pokud nám budou výše uvedené informace poskytnuty formou prezentace před prvním setkáním. Vyzýváme proto potenciální zájemce, aby před plánovanou schůzkou zodpověděli všechny výše uvedené otázky, tedy ověřili si, zda byly shromážděny všechny potřebné informace, aby se mohli k tomuto tématu podrobně vyjádřit a byli také připraveni na výzvu ve všech aspektech jejich projektů. .

Klíčové požadavky pro založení nebo autorizaci EMI (Electronic Money Institution).

Vzhledem k tomu, že v době autorizace, Vzhledem k tomu, že v době autorizace musí být vytvořený nebo autorizovaný EMI (Instituce elektronických peněz) připraven splnit všechny požadavky, které jsou na něj kladeny, jako funkční EMI (Instituce elektronických peněz), Litevská banka požaduje, aby údaje o údajích byly předloženy již v době podání žádosti.

Nicméně při hodnocení kritických aspektů, které mohou určovat autorizaci IME, lze rozlišit následující základní prvky:

Adekvátnost předložených dokumentů: předložené dokumenty musí splňovat požadavky právních aktů upravujících činnost EMI a jejich kontrolu; musí být předloženy všechny správné údaje stanovené v právních aktech nebo požadované navíc;
splnění minimálního kapitálového požadavku pro EMI (Instituce elektronických peněz): Podle ustanovení zákona Litevské republiky o institucích elektronických peněz a elektronických peněz musí mít EMI minimální počáteční kapitál alespoň 350 000 EUR a EMI ( Instituce elektronických peněz) provádějící omezené činnosti tomuto požadavku nepodléhá. Průměrný zůstatek elektronických peněz za posledních 6 měsíců EMI (Instituce elektronických peněz), které byla vydána licence platební instituce k omezeným činnostem (v době, kdy není vykonávána žádná činnost, projektovaná v plánu podnikání), nesmí překročit 900.000 7 eur měsíčně, s výjimkou případu stanoveného v odstavci 12 článku 30 zákona. V případě překročení tohoto limitu musí instituce do XNUMX dnů od zjištění této skutečnosti požádat Bank of Lithuania o udělení licence EMI na neomezené činnosti;

Vhodnost a vhodnost EMI (Electronic Money Institution) a jejích akcionářů nebo držitelů hlasovacích práv: subjekty, které mají kvalifikovanou účast na schváleném kapitálu a/nebo hlasovacích právech EMI, musí být schopny zajistit řádné řízení a obezřetnost EMI. (Electronic Money Institution), mají dostatečně dobrou pověst a jsou finančně zdravé (oprávnění EMI (Electronic Money Institution) k výkonu omezených činností nepodléhá podmínkám dobré pověsti a dobré pověsti akcionářů nebo držitelů hlasovacích práv) ;

způsobilost a bezúhonnost vedoucích pracovníků instituce elektronických peněz: vedoucí pracovníci instituce elektronických peněz musí mít dobrou pověst a mít kvalifikaci a zkušenosti nezbytné k řádnému výkonu své funkce.
operační plán musí odpovídat možnostem zakladatelů EMI (Instituce elektronických peněz) (akcionářů nebo držitelů hlasovacích práv) jej realizovat, přičemž budoucí EMI (Instituce elektronických peněz) musí být v době schvalování připraven poskytovat služby finančních zdrojů bezpečným a zdravým způsobem.

Je třeba poznamenat, že s ohledem na potřebu zajistit řádné a obezřetné řízení EMI (Instituce elektronických peněz) musí mít EMI podrobný postup pro řízení emisní činnosti. elektronických peněz, přizpůsobený povaze, rozsahu a komplexnost činností EMI (Instituce elektronických peněz), včetně organizační struktury umožňující zajistit diferenciaci funkcí a odpovědností jak vertikálně, tak horizontálně s jasně definovanými, transparentními a konzistentními limity odpovědnosti, systém identifikace, řízení a monitorování rizika, která vznikla nebo pravděpodobně vzniknou, manažerský informační systém a vnitřní kontrolní systém včetně spolehlivých administrativních opatření a účetní systém.

Posouzení předložených dokumentů

Proces obvykle zahrnuje ověření a hodnocení řadou specialistů z kontrolního oddělení a dalších strukturálních útvarů, aby si vytvořili společný názor a rozhodli o žádosti. Během hodnotícího období také probíhají:

pravidelná komunikace a jednání se zástupci kandidátské společnosti (dle potřeby);
předložení postřehů kontrolní službou, podle kterých musí EMI (Instituce elektronických peněz) odstranit zjištěné materiálové vady. Na základě žádosti o dodatečné informace nebo údaje musí být rozhodnutí učiněno do 5 měsíců až 1 roku (u licence EMI k provádění omezených činností – do 3 až 5 měsíců) po obdržení dodatečných dokumentů a údajů.

Délka a úroveň přezkoumání dokumentu závisí na počtu činností, které žadatel plánuje provést a které jsou uvedeny v operačním plánu. Pokud není požadavek vyžádán pro všechny služby, které lze poskytovat v rámci licence EMI, musí být rozsah poskytovaných údajů omezenější; proto by vyhodnocení mohlo být rychlejší.

Všichni žadatelé o licenci EMI mají přímý přístup ke specialistům Bank of Lithuania, kteří jsou odborníky na posuzování předložených dokumentů. Jsme vám k dispozici, abychom žadatele doprovázeli během celého procesu schvalování, informovali je o průběhu procesu a snažili se zajistit kooperativní vztah mezi Bank of Lithuania a účastníky finančního trhu během a po něm. autorizační proces.

Dokumenty a informace, které je třeba předložit Litevské bance za účelem získání licence EMI

Aby společnost získala licenci EMI, musí Litevské bance předložit formuláře s dalšími dokumenty

Seznam dalších dokumentů, které je třeba poskytnout:

Naše poplatky za vytvoření dokumentů (v souladu s žádostí o licenci a personalizované ve vztahu k vašemu projektu) jsou 7000.00 €.

Dokumenty, které musíte poskytnout

  • Doklady totožnosti (Evropa) (ověřená kopie originálu)
  • Platný cestovní pas (ověřená kopie originálu)
  • Faktura hlavního bydliště (elektřina, voda, internet, výpis z účtu, daňový výměr) (ověřená kopie originálu)
  • Povinný trestní rejstřík (na objednávku)
  • Životopisy akcionáře, ředitele a představenstva týmu budou poskytnuty
  • Povinná kancelář pro licenci EMI (doprovodíme vás v případě potřeby rychle s naším partnerem pro rychlé vyhledání vaší kanceláře)
  • Úředník pro dodržování předpisů


Pomůžeme vám ve všech krocích k nalezení vaší kanceláře a vašeho zaměstnance Compliance Officer.

*SOUBOR DOKUMENTŮ, KTERÉ MUSÍ BÝT POSKYTNUTY ZÁKAZNÍKEM PRO ŽÁDOST O LICENCE, S VÝJIMKOU DOKUMENTŮ IDENTITY, nebo které mají být vytvořeny agenty FIDULINK. *

Příprava podkladů, které má poskytnout zákazník: POUZE PREMIUM BACK

  1. Ekonomický model (prezentační brožura)
  2. Finanční plán na více než 3 roky
  3. Mapování rizik platformy, hodnocení rizik testováním vaší platformy jako vedoucího, s ukázkovým přístupem (včetně auditu „analýzy rizik“.
  4. Popis personalizované kontroly a trvalých postupů souvisejících s vaší činností
  5. Účetní postup
  6. Popis monitorování a ovládání internetu a externích funkcí
  7. Implementace vnitřních kontrolních mechanismů (budou zavedeny) pro dodržování povinností týkajících se předcházení praní špinavých peněz a financování terorismu (SOUČÁSTÍ VAŠEHO BALÍČKU POSKYTNUTÉHO FIDULINK)
  8. Popis kvalifikace a zkušeností prokazující, že zkušenosti uvedené osoby v boji proti praní špinavých peněz a terorismu (bude přijat úředník pro dodržování AML) zveřejnila inzerát na LINKEDIN. Můžeme navrhnout šablonu reklamy, kterou zveřejníme na vašem LINKEDIN, a také ji můžeme zveřejnit na našem LINKEDIN pro další komentáře. V inzerátu uvádíme vaše kontaktní údaje, pohovory provádíte sami, zasíláme vám obdržené přihlášky, vaše sledování.9. Identifikace a popis rizik ML/FT (zákaznické riziko, riziko produktu/služby, riziko související s kanály poskytování služeb, geografické riziko, jiné zdroje rizika)10. Popis kontroly všech rizik BC/FT11. Příručka prevence praní špinavých peněz a financování terorismu pro zaměstnance, jejichž povinnosti souvisejí s implementačními požadavky na předcházení praní peněz a financování terorismu.
  9. Technická dokumentace Popis opatření, která mají být provedena k zajištění odpovídajícího školení zaměstnanců v oblasti předcházení praní peněz a financování terorismu
  10. Datový list | Popis ustanovení, která budou přijata k zajištění seznámení nových a stávajících zaměstnanců se systémy, postupy, politikami a dalšími dokumenty pro předcházení praní špinavých peněz a financování terorismu platnými nebo nedávno přijatými v podniku
  11. Prohlášení k identifikaci klienta a/nebo příjemce bez jejich fyzické přítomnosti
  12. Podrobný popis identifikace klienta (právnické osoby) bez jeho současné fyzické přítomnosti |
  13. Popis zvýšené due diligence a zjednodušené due diligence a běžné due diligence klienta (fyzické i právnické osoby)
  14. Popis procesu identifikace příjemce (UBO)
  15. Popis postupů identifikace podezřelých
  16. POPIS OPATŘENÍ PŘIJATÝCH (BUDOU PŘIJETA) K ZABEZPEČENÍ PROSTŘEDKŮ UŽIVATELŮ
  17. Podrobný popis typu platebních služeb, které mají být poskytovány, vyplněním tabulky samostatně pro každý typ služby
  18. Popis provedení služby s uvedením všech zájemců, doby zpracování, schéma toku finančních prostředků a platební podmínky.
  19. Prohlášení o tom, zda finanční prostředky Uživatele dosáhnou na Účty vedené Zájemcem při poskytování Služeb.

23: Plná shoda zjištěná na místě (součástí balení):

LICENCE NA POSTUP EMI SE SADA DOKLADŮ 16999.00 € | PRÉMIOVÁ NABÍDKA 2022 12 999.00 €

OBJEDNEJTE SI FIRMU RYCHLE A SNADNO NA SVÉM TRŽIŠTI

Založení společnosti v Litvě nebo nákup na klíč:

Založení firmy na našem MarketPlace trvá asi 10 minut. Vyžaduje, abyste si vytvořili účet a poskytli informace o své firmě. Proces je zcela online.

Pro jakékoli ověření se prosím zaregistrujte online, podle pokynů klikněte na odkaz níže:

NABÍDKA PREMIUM PACKU FIDULINK (PREMIUM PACK Regulace aktivity kryptoměn + EMI LICENCE V LITVĚ včetně vytvoření společnosti)

VARIANTA 1: NOVÁ ÚSTAVA

LITVA PREMIUM BALÍČEK. 17999.00 € SPECIÁLNÍ NABÍDKA 2022 13999.00 €

Konzultace o založení souboru UAB
Zaškolení a ověření VŠECH potřebných dokumentů
Kupte si UAB běžně dostupné nebo nové začlenění
Zavedení banky vázaný účet pro kapitálový vklad (nové založení)
Příprava a realizace všech dokumentů nezbytných pro založení vašeho nového UAB (nová možnost založení)
Výběr ekonomických činností podle rejstříku
Bydliště 1 rok (adresa sídla)
Notářské služby
Notářské poplatky (pouze podle minimálního kapitálu)*, pokud je kapitál vyšší než 2 500 EUR, lze očekávat dodatečné poplatky.
Vládní poplatek za změnu nebo založení (v závislosti na možnosti)
Asistence Zavedení banky nebo změna banky příjemce v závislosti na variantě
Elektronické obchodní dokumenty (pdf)
Vyhrazený agent na 1 rok
Vyplňte žádost, dokud nezískáte licenci pro zřízení elektronických peněz
Vládní poplatky Licence EMI
Zastupování klienta během celého procesu (fyzická schůzka, cesta, žádost, formuláře atd.)
Sada shody zahrnutá pro váš web
Soubor dokumentů, které mají být poskytnuty rejstříkům * (viz seznam výše)

Kontaktujte nás:

Pro všechny další požadavky prosím navštivte naši webovou stránku: www.fidulink.com

Můžete také navštívit náš trh: marketplace-fidulink.com

Chcete-li nás kontaktovat e-mailem: agent@fidulink.com

Značky stránky:

Licence EMI, licence instituce elektronických peněz, společnost UAB v Litvě, licence EMI v Litvě, licence instituce elektronických peněz v Litvě. Specializovaní právníci s licencí EMI v Litvě, Specializovaní právníci s licencí Electronic Money Institution v Litvě.

Jsme online!